L'indépendance et le savoir-faire pluridisciplinaire… le gage des solutions les plus pointues pour la réalisation de vos objectifs
L'indépendance de Sésame Patrimoine offre la liberté de proposer, en toute impartialité, les solutions les mieux adaptées aux besoins de ses clients et les plus performantes parmi toutes les offres du marché. Cette qualité indissociable du conseil patrimonial vous permet de bénéficier des solutions choisies exclusivement dans VOTRE intérêt, pour leurs qualités intrinsèques, en dehors de toute complaisance commerciale. Notre savoir-faire pluridisciplinaire nous permet d'envisager la gestion de votre patrimoine dans une approche globale, qui allie des aspects juridiques, financiers et fiscaux afin de mettre en place la stratégie patrimoniale la plus complète.
Notre démarche:
Un bon conseil doit pouvoir être conjugué à la personnalité de l'individu qui le reçoit
Le bilan patrimonial
Le préalable indispensable à toute stratégie patrimoniale est la mise en œuvre d'un véritable audit de votre patrimoine. Le bilan que nous réalisons se présente sous forme d'une étude personnalisée qui a pour but de :
- Mettre en lumière vos objectifs
- Analyser la composition active et passive de votre patrimoine privé et professionnel
- Faire le point sur votre situation fiscale, juridique et sociale et anticiper ses évolutions, tout en tenant compte de votre contexte familial (la composition du foyer, le régime matrimonial, l'activité professionnelle)
- Révéler les menaces et les opportunités, les points forts et les points faibles de l'organisation de votre patrimoine
La constitution du bilan patrimonial permet de :
- Définir la stratégie patrimoniale globale, adaptée à vos objectifs et à votre situation
- Proposer des adaptations juridiques de votre patrimoine à court, moyen et long terme
- Conseiller une optimisation fiscale
- Déterminer les choix d'investissement en fonction des sensibilités au risque
Préconisations
Une fois le bilan patrimonial constitué et la stratégie patrimoniale globale définie, nous vous proposons des solutions d'optimisation fiscale, juridique et financière, ainsi que des moyens permettant la valorisation, la rentabilité et la protection de votre patrimoine.
La mise en œuvre des solutions
Grâce à la sélection des meilleures offres du marché que nous effectuons pour nos clients, nous prenons en charge la réalisation des préconisations que vous avez approuvées : choix des fournisseurs, accompagnement chez le banquier, le notaire, l'avocat ou l'expert comptable.
Le suivi personnalisé
Nous surveillons le déroulement des opérations proposées et l'évaluation des investissements réalisés. Grâce à notre abonnement forfaitaire, vous serez constamment à jour des dernières évolutions fiscales et juridiques. Nous suivons l'évolution de votre contexte patrimonial, et nous vous proposons au fur et à mesure des solutions nouvelles, afin d'améliorer les performances et de permettre une adéquation avec l'évolution de votre situation personnelle et avec votre nouveau cadre de vie.
